アイルランド中央銀行は、暗号資産取引所Coinbaseのアイルランド部門が資金保全と外部委託に関する規制要件を満たしていなかったとして、325万ユーロ（約360万ドル）の罰金を科した。
同中央銀行は木曜日、Coinbase Irelandが適切な外部委託ガバナンスの枠組みを欠いていたことを指摘した。資金保全および外部委託に関する規制は、顧客資金の保護の根幹であり、企業は顧客資金を十分に裏付け監視し、重要な変更があった場合は規制当局に報告する義務を負っている。
中央銀行は「同社は米国拠点のCoinbase Groupに外部委託サービスプロバイダーとして過度に依存しており、不十分なシステム設計や統制テストの欠如により、顧客資金を適切に保全できなかった」と述べている。
Coinbaseは声明において、暗号資産に友好的な銀行Silvergateが2023年に破綻寸前となった際、30人の顧客に対しCoinbase名義の別の米国銀行の代替口座への資金入金を指示したと明かした。これにより、当該資金は他のCoinbase事業体の顧客資金と共に保管され、資金保全要件に違反していた。
さらにCoinbaseは、米国や英国を拠点とする顧客によるユーロの出金がCoinbase Irelandの資金保全口座から行われていたことや、コーディングエラーにより2023年及び2024年前半の口座残高が平均0.54％不足していたことも認めた。
同社は「これらの事象によって金銭的な損失を被った顧客はおらず、いかなる顧客も自己の資金にアクセスできなくなったことは一度もない」と強調した。
今回の処分は、アイルランド中央銀行が2021年から2025年にかけてのマネーロンダリング対策違反でCoinbase Europeに2,140万ユーロの罰金を科してから約1年後に行われたものである。